2001年美國高盛公司首席經濟師奧尼爾(ONeill)首次對來自巴西(Brazil)、俄羅斯(Russia)、印度(India)和中國(China)這四個國家的英文國名開頭字母所組成的詞彙BRIC,提出「金磚」這個概念。並在他的研究報告「金磚四國的夢想」中,預測到2050年,金磚四國的面積佔全球26%,人口佔42%,資源豐富,其經濟總量將超越G7的總和。金磚四國這一概念由此受到世界廣泛關注。2009年金磚國家組織成立,2011年南非(South Africa)加入,合稱金磚五國BRICS。
金磚國家組織是屬於政治、金融、經濟,文化及政府之間的合作組織。2014年金磚國家國家在上海成立了「新開發銀行」(NBD),資金規模達2500億美元,為新興國家的發展提供貸款。目的是尋找在國際貨幣基金(IMF)和世界銀行等國際金融機構之外,為南方國家的新興經濟體創造更大的發言和福利。隱含著聯合非美國盟友的南方國家成立國際組織,挑戰G7的強權經濟。
由於受到美國的金融操縱,美元波動,制裁及收割的國家愈來愈多。金磚國家組織團結南方國家抗衡美國金融霸權的盼望,就越來越強烈。2020年以後希望加入的國家忽然暴增,現在有40多個國家希望加入金磚國家組織,其中許多已提出申。2023年接受了埃及、衣索匹亞、伊朗、沙特阿拉伯、阿聯酋五國加入,成為金磚十國。金磚國家組織面積占全球36%,人口佔全球45%,GDP佔全球37%,都超過G7集團。
俄羅斯是今年的輪值主席國,金磚國家組織的年度大會將於10月22日至24日在喀山(Kazan)舉行。由於俄羅斯正在受到G7集團及歐盟史上最嚴酷的經濟制裁,俄羅斯利用國際社會對去美元化的殷切盼望,將積極引領金磚國家構建新的銀行金融平台,進行本幣交易,推動去美元化的進程,以減少對美元的依賴。
為了對抗被美國武器化的環球銀行間金融通訊協會(SWIFT簡稱銀行交換平台),聯合並擴大俄羅斯已建立的SPFS,中國已建立的CIPS,共同創造SWIFT以外新的金磚之橋(BRICSBridge)的計劃正積極開展中,已有100多個國家表示加入,向世界提供另一個國際貿易的交易平台,避免SWIFT平台的獨攬。
國際間去美元化運動風起雲湧,金磚國家之間推行本幣貿易不用美元,是去美元化直接有效的辦法。但是本幣貿易說起來容易,實行起來困難重重,金磚十國十種貨幣,良莠不齊。在實施本幣貿易之後,十種貨幣紛紛出現在金磚貿易清算平台金磚之橋,有的受歡迎,有的匯率起伏沒人敢要。必然造成不可想像的無序狀態,使國際貿易難以進行。
金磚貿易可能有四種選擇;
一,創造一種新的金磚貨幣如歐元,在金磚國家使用。但是以金磚國家的金融,經濟實力,歷史淵源及地理位置,似乎不容易創建類似歐元的實體金磚貨幣。
二,挑選三兩種較優的金磚國家貨幣,按比例設定不同權重,建立一籃子貨幣的錨定貨幣,作為本幣貿易使用的共同貨幣。
三,本幣貿易經過競爭比較之後,人民幣應會脫穎而出,廣為各國接受,最終成為統一使用的貨幣。
四,創建金磚國家中央銀行聯合保證的數字貨幣(CBDC)。
在美國藉著擁有國際貨幣的特權,濫發美元,無限舉債,潮汐收割的狀況下,央行數字貨幣能夠提供防禦功能,保護國家的金融主權,挑戰無良的美元國際貨幣。 2022年中國在國內已經實施了數字貨幣的實驗階段,進入了數字貨幣。所以創建金磚國家中央銀行聯合保證的數字貨幣(CBDC),是值得考慮的選擇。金磚國家的金融貨幣專家,在俄羅斯央行的領導下,正在緊鑼密鼓的研究商討各種可行的數字貨幣方案。
成功的中央銀行聯合數字貨幣仍然需要支撐的標的物,以維持幣值的穩定,以及與實物商品的價格關聯,才能公平的作為金磚國家的貿易支付及國家儲備之用。數字貨幣可採用不同的標的物為錨定的基礎,有的以傳統法定貨幣(如美元、歐元、日元等)儲備為錨定的基礎,有的以一定比例的其他加密貨幣作為錨定的基礎,有的基於精密計算公式和市場合約來維持幣值穩定,有的以實物商品價格的關聯(如黃金、白銀等貴金屬)為錨定的基礎。
數字貨幣的價值基礎,概念非常複雜,即使以貴金屬價格為基礎的數字貨幣為例,有的需要握有實質的貴金屬儲備,有的只是保證與貴金屬的市場價格關係。因為現代龐大的國際貿易額,全球的貴金屬數量早已無法滿足,所以必須以保證貴金屬的市場價格關係取代實際的儲備。數字貨幣的的宗旨在維持幣信,防止濫發,避免通貨膨脹,擺脫金融霸權(如美元),需要精密可靠的設計與執行。金磚國家正熱衷於削弱西方大國經濟制裁的暴力,全球有110個國家都在考慮去美元化,掀起了國際間去美元化的浪潮。 希望今年的金磚大會能提出完整宏大的金磚數位貨幣計畫。未來在公平競爭中,如果金磚數位貨幣能夠發揮關鍵貨幣的作用,就自然能在國際市場上取得應有的影響力,削弱當前不合理的美元霸權。
另外金磚國家組織在2022年已經提出建立金磚自由貿易區的計劃,金磚國家有的資源豐富,如俄羅斯,巴西,沙特,南非。有的工業力量強大,需要進口大量能源及資源,如中國。所以自由貿易區的計劃是互通有無,雙雙有利的宏大計劃。金磚國家組織既然是政治、金融、經濟,文化及政府之間的合作組織,有宏大的金融貨幣計劃,自由貿易區的計劃,有強大的去美元化計劃,南方國家合作的計劃。所以對於新入會的國家必須嚴格把關,接納在資源,工業,金融,貨幣,政局等等符合一定的條件,對未來金磚國家組織的宏圖有所貢獻的國家。2023年一次接納了埃及、衣索匹亞、伊朗、沙特阿拉伯、阿聯酋五個國家,如今面對40多個有意申請加入的國家,金磚組織高峰決定必須先調適新入會的五個國家,暫停接納新的國家,這是好的開始。除了提高入會門檻,對於毫無貢獻,毫無熱忱的會員國,也該有退會機制,摒除不合條件的國家。